Auslandsüberweisungen mit der HypoVereinsbank (HVB)
Die HypoVereinsbank ist eine Marke der UniCredit Bank AG mit Sitz in München. Die UniCredit Bank AG ist nach ihrer Bilanzsumme unter allen deutschen Banken die fünftgrößte Bank. Nach Mitarbeiteranzahl belegt sie den 4. Platz aller Banken in Deutschland. Mit weltweit mehr als 5.000 Korrespondenzbanken und der Mitgliedschaft bei allen europäischen Clearingsystemen ermöglicht die HypoVereinsbank Zahlungen in alle Welt.
Dauer & Servicezeiten im Auslandszahlungsverkehr
Die HypoVereinsbank ist verpflichtet, dass Zahlungen in Ausland bis spätestens wie folgt beim Empfänger eingehen:
| Überweisungen in/aus EU/EWR -Staaten | |
|---|---|
| mit Beleg: | Max. 2 Werktage |
| ohne Beleg: | Max. 1 Werktag |
| SEPA-Überweisungen in/aus Nicht-EU/EWR -Staaten | |
| Auslandsüberweisungen werden baldmöglichst bewirkt. | |
Es gelten folgende Servicezeiten:
| Zahlungsauftrag | ohne Beleg | mit Beleg |
|---|---|---|
| Zahlungen in EUR zu Lasten eines EUR-Kontos | 16:30 Uhr | 14:00 Uhr |
| Zahlungen in Fremdwährung zu einem Fremdwährungskonto | 16:30 Uhr | 14:00 Uhr |
| Zahlungen in Fremdwährung zu Lasten eines EUR-Kontos | 14:30 Uhr | 12:00 Uhr |
| EUR-Eilüberweisungen | 15:30 Uhr | Nicht möglich |
Erfolgt die Auftragserteilung beleglos und mit elektronischer Unterschrift vor Ende der o. g. Servicezeiten , wird die Überweisung garantiert noch am selben Tag ausgeführt. Zahlungsaufträge nach diesen Uhrzeiten werden soweit möglich berücksichtigt.
FlashPayment
Mit dem FlashPayment der HypoVereinsbank lassen sich bei grenzüberschreitenden Zahlungen nach Zentral- und Osteuropa Gebühren sparen. Die Dauer beträgt nur 1 Tag. Voraussetzungen ist, dass Sender und Empfänger ein Konto in der UCI-Group verfügen. Ist das der Fall, werden Überweisungen automatisch als FlashPayment ausgeführt.
Bei Zahlungseingängen müssen folgende Kriterien erfüllt sein:
- Auftraggebende Bank ist eine Netzwerkbank (UCI-Group)
- Zahlungseingänge sind nur in EUR auf ein EUR-Konto möglich
- Die Angabe von Kontonummer oder IBAN (International Bank Account Number) und BIC /SWIFT-Code sind erforderlich
Bei Zahlungsausgängen müssen folgende Kriterien erfüllt sein:
- Konto des Empfängers ist bei einer Netzwerkbank (UCI-Group)
- Überweisung erfolgt in EUR
- Die Angabe von Kontonummer oder IBAN (International Bank Account Number) und BIC /SWIFT-Code sind erforderlich
Die Liste der Netzwerkbanken finden Sie hier.
Vergleich: HypoVereinsbank vs. TransferGo
SEPA-Überweisung von 1.000 € nach Österreich. Auftragserteilung per Online-Banking ohne Beleg.
| Anbieter | Dauer |
|---|---|
 |
1 Werktag |
 |
max. 30 Minuten |
TransferGo bietet für viele Länder innerhalb des SEPA-Raumes mit der Option JETZT Blitzüberweisungen mit einer garantierten Zustellzeit von max. 30 Minuten an. Mit dem Gutscheincodes BONUS ist die erste Überweisung für Neukunden zudem kostenfrei.
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Gebühren
Folgende Faktoren können die Kosten einer Auslandsüberweisung mit der HypoVereinsbank beeinflussen.
- Art der Überweisung (SEPA, SWIFT, klassische Auslandsüberweisung)
- Betrag
- Bank des Auftraggebers
- Bank des Begünstigten
- zwischengeschalteten Korrespondenzbanken
- Wechselkurs
- Entgeltoption
Kosten für Überweisungen in/aus EU/EWR-Staaten (SEPA)
| Art der Überweisung | Gebühr |
|---|---|
| Beleghafte Überweisungen | 1,00 € |
| Beleglose Überweisungen – per Telefonbanking – Online-Banking oder Terminal |
0,41 € 0,05 € |
| Überweisungseingänge | 0,41 € |
| Überweisung als Bareinzahlung zugunsten Dritter – für Kunden – für Nichtkunden |
10,00 € 15,00 € |
| Überweisungsrückruf | 10,00 € |
| Reklamationen (kein Fehler der UniCredit Bank AG oder anderen Keditinstituten) | 10,00 € |
| Eilauftrag | 15,00 € |
| Formlose Auftragserteilung (z. B. telefonisch) oder Auftragserteilung per FAX | 5,00 € |
| Benachrichtigungsentgelt für die Nichtausführung von Überweisungen mangels Deckung inkl. Porto |
1,90 € |
Kosten für Überweisungen in/aus Nicht-EU/EWR-Staaten – Entgeltoption SHARE
| Mit Beleg | |
|---|---|
| Bis 100,00 € | 5,00 € |
| Über 100,00 € bis 2.500,00 € | 12,50 € |
| Ab 12.500,00 € | 0,15% |
| Ohne Beleg | |
|---|---|
| Bis 100,00 € | 3,00 € |
| Über 100,00 € bis 2.500,00 € | 5,00 € |
| Ab 12.500,00 € | 0,10% |
Kosten für Überweisungen in/aus Nicht-EU/EWR-Staaten – Entgeltoption OUR
| Art der Überweisung | Gebühr |
|---|---|
| Überweisungen innerhalb EU/EWR-Staaten | 15,00 € |
| Überweisungen außerhalb EU/EWR-Staaten | 25,00 € |
Kosten für Überweisungseingänge
| SHARE- oder BEN-Überweisung | |
|---|---|
| Über 100,00 € bis 2.500,00 € | |
| Über 100,00 € bis 2.500,00 € | 5,00 € |
| Ab 12.500,00 € | 0,10%, max. 125,00 € |
| Per Bankscheck oder Verrechnungsscheck | |
|---|---|
| Bis 100,00 € | 5,00 € |
| Über 100,00 € bis 2.500,00 € | 12,00 € |
| Ab 12.500,00 € | 0,15%, max. 150,00 € |
Gebühren für SEPA-Dauerauftrag
| SEPA-Dauerauftrag (EU/EWR) | |
|---|---|
| Einrichten & Ändern über Filiale | 1,00 € |
| Einrichten & Ändern über sbTerminal, Telefonbanking oder Online-Banking | kostenfrei |
| Löschen | kostenfrei |
| Ausführen | 0,41 € |
| Rückruf | 10,00 € |
| SEPA-Dauerauftrag in Nicht-EU/EWR Staaten | |
|---|---|
| Einrichten & Ändern über Filiale | 1,00 € |
| Einrichten & Ändern über sbTerminal, Telefonbanking oder Online-Banking | kostenfrei |
| Löschen | kostenfrei |
| Ausführen | 0,41 € |
| Zusätzlich kommen noch die Preise für sonstige grenzüberschreitende Zahlungen hinzu: – Bis 100,00 € – Von 100,00 € bis 12.500,00 € – Über 12,500,00 € |
5,00 € 12,50 € 0,15% |
Gebühren für SEPA-Lastschriften
| Leistung | Kosten |
|---|---|
| Ausführen | 0,41 € |
| Für SEPA-Lastschriften in/aus Nicht-EU/EWR-Staaten kommen zusätzlich noch die Preise für sonstige grenzüberschreitende Zahlungen hinzu: | |
| Einreichung – Bis 100,00 € – Von 100,00 € bis 12.500,00 € – Über 12.500,00 € |
3,00 € 5,00 € 0,10%, max. 125,00 € |
| Belastung – Bis 100,00 € – Von 100,00 € bis 12.500,00 € – Über 12.500,00 € |
3,00 € 5,00 € 0,10% |
| Benachrichtigungsentgelt für die Rückgabe von Lastschriften mangels Deckung inkl. Porto | 1,90 € |
| Firmenlastschrift (B2B) – Einrichtung / Widerruf Mandat | 8,50 € |
| Einreicherentgelt für nicht eingelöste Lastschriften | 7,67 € |
Gebühren für sonstige Dienstleistungen
| Dienstleistung | Preis |
|---|---|
| Fax- bzw. Telefonavis | 15,00 € |
| Formlose Auftragserteilung oder Aufträge via Fax | 15,00 € |
| Reklamationen (ohne Fehler durch die UniCredit Bank AG oder andere Banken) | 50,00 € |
| Eilüberweisungen mit Grenzüberschreitung | 15,00 € |
| Benachrichtigungsentgelt bei Nichtausführung mangels Kontodeckung inkl. Porto | 1,90 € |
Vergleich: CurrencyFair vs. HypoVereinsbank
Beleglose Überweisung von 1.000 € mit der Entgeltoption SHARE nach Polen.
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| Gebühr für Neukunden | kostenlos | 10,00 € |
| Gebühr für Bestandskunden | 3,00 € | 10,00 € |
Mit CurrencyFair und dem Gutscheincode RMNEK1 sind 3 Überweisungen bei einer Registrierung über diese Seite für Neukunden kostenlos. Erst ab der 4. Überweisung fällt eine Gebühr in Höhe von 3,00 € an.
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Wechselkurse
Täglich werden jeweils um 13:00 Uhr und 17:00 Uhr die die Referenzwechselkurse der HypoVereinsbank festgelegt und hier veröffentlicht. Jede Auslandsüberweisung wird mit dem Wechselkurs des nächstmöglichen Abrechnungstermines abgerechnet.
Beispiel 1: Ein Überweisungsauftrag geht bis 11:30 Uhr ein. Die Überweisung wird mit dem Referenzwechselkurs von 13:00 Uhr ausgeführt.
Beispiel 2: Der Auftrag geht zwischen 11:30 Uhr und 14:30 Uhr ein. Die Überweisung wird mit dem Referenzwechselkurs von 17:00 Uhr ausgeführt.
Beispiel 3: Die Auftragserteilung geht nach 14:30 Uhr ein. Die Abwicklung erfolgt mit dem Wechselkurs um 13:00 Uhr des nächsten Werktages.
Vergleich: TransferWise vs. HypoVereinsbank
Überweisung von 10.000 € mit Währungsumtausch von Österreich nach Argentinien.
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|---|---|---|
| Wechselkurs: | 24,90 | 24,74 |
| Tauschbetrag: | 249.000 | 247.400 |
| Differenz: | – 1.600 | |
Bei der Beispielrechnung entsteht bei Wahl der HypoVereinsbank allein aufgrund des Wechselkurses ein Verlust in Höhe von – 1.600 ARS (Argentinische Pesos). Das entspricht umgerechnet -64,40 €.
Stand: Februar 2017