Ileana Ionescu
Last updated
23. November 2023

Paysend Erfahrungen: Geld überweisen und Sicherheit [2023]

Bist du auf der Suche nach einer Möglichkeit, international Geld zu versenden? Mit herkömmlichen Banken sind Auslandsüberweisungen oft teuer und langsam, doch Paysend schafft hier Abhilfe.

In diesem Artikel erfährst du mehr über die Vor- und Nachteile von Paysend, was der Dienst kostet und wie du damit Schritt für Schritt eine Überweisung in Auftrag gibst. Los geht’s!

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Paysend – die wichtigsten Fakten:

  • Überweisungen in über 170 Länder
  • Mehr als 35 Währungen verfügbar
  • 7+ Millionen Kunden weltweit
  • Auszahlung auf 12 Milliarden Kreditkarten möglich
  • iOS und Android App

Wie viel kann ich mit Paysend sparen?

Bei Überweisungen ins Ausland kannst du in der Regel mit einem spezialisierten Anbieter bessere Konditionen erhalten als bei deiner Hausbank. Die genaue Höhe der Ersparnisse hängt dabei von einigen Faktoren ab. Das sind etwa der Überweisungsbetrag, wie das Geld beim Empfänger ankommt und in welcher Währung es zugestellt wird.

In der folgenden Tabelle findest du einen Vergleich der Kosten von Paysend mit denen von zwei bekannten deutschen Banken. Die nachfolgenden Zahlen gelten für eine Überweisung von EUR in GBP und zeigen, wie viel Geld beim Empfänger ankommt.

DKBSparkasse KölnBonn Paysend
1000 EUR in GBP836,91 GBP836,71 GBP838,39 GBP
5000 EUR in GBP4226,91 GBP4225,91 GBP4191,94 GBP
10.000 EUR in GBP8464,41 GBP8458,17 GBP8383,88 GBP

*Gebühren und Wechselkurse korrekt zum Zeitpunkt der Recherche – 19.08.2022

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Über Paysend

Paysend ist ein recht junges FinTech-Unternehmen, welches erst im April 2017 entstand. Es beschreibt sich selbst als erstes FinTech, das es ermöglichte, internationale Transfers von einer Karte (wie Visa, Mastercard) zu einer anderen durchzuführen.

Internationale Geldtransfers

Unter anderem mit dem beschriebenen System macht es Paysend möglich, Geld international zu verschicken. Über 7 Millionen Kunden weltweit nutzen aktuell den Dienst, welche in mehr als 170 Ländern verfügbar ist.

Der Vorteil ist, dass du mit Paysend bequem von Zuhause aus die Auslandsüberweisungen aufgeben kannst. Gerade dann, wenn du also internationale Zahlungen tätigen musst, ganz gleich, ob kleine oder größere Beträge, könnte Paysend die passende Wahl sein.

Wie funktioniert Paysend?

Mit Paysend hast du verschiedene Möglichkeiten, Geld international zu versenden . Zahlungen kannst du dabei beispielsweise via Bankkonto oder Kreditkarte in Auftrag geben , welche anschließend dem Empfänger zugestellt werden.

Dabei nutzt Paysend zum einen das weltweite SWIFT-Netzwerk, mit dem weltweit grenzüberschreitende Zahlungen möglich sind. Zum anderen nutzt es aber auch die Technologie zur Gutschrift des Guthabens auf der Bank bzw. Kreditkarte des Empfängers.

Die Kosten für solch einen Dienst sind meist geringer als bei deiner Hausbank, da sich Unternehmen wie Paysend auf diesen Service spezialisieren und keine Dinge wie Filialen querfinanzieren. Nichtsdestotrotz hängen Preise auch immer von den Margen der Anbieter ab.

Ist Paysend sicher?

Paysend ist ein Angebot der Easy Payment and Finance EP S.A, welche ihren Sitz in Madrid hat. Dort unterliegt sie der Aufsicht der Bank of Spain und ist dort als lizenziertes Finanzinstitut registriert. Um diese Lizenzierung zu erhalten, müssen strenge Auflagen erfüllt werden, mit denen unter anderem sichergestellt wird, dass Kundengelder sicher sind.

Zudem bietet Paysend einen Kundenservice, der rund um die Uhr erreichbar ist und Zahlungen sind gemäß der höchsten PCI DSS Konformitätsstufe abgesichert.

Die Preisgestaltung von Paysend

Wenn du mit Paysend eine Überweisung sendest, fallen dabei unterschiedliche Gebühren an. Dabei sind zum einen relevant, wie das Geld ausgezahlt wird und in welches Land du das Geld überweist. Auszahlungen auf ein Bankkonto sind dabei günstiger, als eine Zahlung via Link oder auf die Karte des Empfängers.

Hier eine Übersicht über die verschiedenen Kosten bei einer Überweisung von EUR in GBP:

Überwiesener BetragGebührenWechselkurs 1 EUR in GBP Empfängerbetrag
1000 EUR in GBP (Auszahlung Konto)0 EUR0,838 GBP838,39 GBP

5000 EUR in GBP

(Auszahlung Konto)

0 EUR0,838 GBP4191,94 GBP
10.000 EUR in GBP (Auszahlung Konto)0 EUR0,838 GBP8383,88 GBP
So viel könntest du mit Paysend sparen

Paysend Wechselkurs

Der von Paysend verwendete Wechselkurs wird üblicherweise täglich festgelegt. Allerdings kann er, je nach Volatilität der Märkte, auch tagsüber angepasst und verändert werden. Das unterscheidet sich von dem Wechselkurs einer Bank, welcher einmal am Tag festgelegt wird.

Zum Zeitpunkt dieses Artikels liegt der Wechselkurs von Paysend für Pfund Sterling bei 1 EUR = 0,8389 GBP. Der Devisenmittelkurs, also der echte Wechselkurs, liegt hingegen bei 1 EUR = 0,8498 GBP. Das ist ein Unterschied von 1,3 %, den Paysend als Aufschlag auf den Wechselkurs berechnet.

Wie lange dauert eine Überweisung mit Paysend?

Möchtest du mit Paysend Geld überweisen, so kannst du das Geld entweder auf ein Bankkonto oder, je nach Empfängerland, auch eine Kreditkarte gutschreiben lassen. Soll die Überweisung auf ein Bankkonto ausgezahlt werden, so kann es bis zu 3 Bankarbeitstage dauern, bis die Gutschrift eingeht.

Überweist du das Geld hingegen auf eine Karte, so dauert es ab dem Moment des Geldeingangs nach Angaben von Paysend nur wenige Minuten.

Paysend Vorteile

  • Auszahlung auf Kreditkarte und Bankkonto möglich
  • Geld senden in über 110 Länder
  • Alle Gebühren ersichtlich vor einem Transfer
  • Schnelle Registrierung zur Nutzung der Website
  • Auch ohne Verifizierung möglich

Paysend Nachteile

  • Bargeldtransaktionen nur beschränkt möglich in manchen Ländern
  • Kein Filialnetz
  • Wechselkurs mit Aufschlag von ca. 1,3 %
  • Benutzeroberfläche nur auf Englisch verfügbar
  • Geringe Limits ohne Verifizierung

Wie kann ich Paysend verwenden?

Mit Paysend kannst du in Minutenschnelle eine Auslandsüberweisung tätigen. Folge einfach unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung, die dir anschaulich erklärt, wie’s funktioniert:

  1. Begib dich auf die Homepage von Paysend
  2. Klicke auf den lila Button mit „Beginnen“ und gib deine Handynummer sowie den Bestätigungscode ein
  3. Danach klickst du auf „Geld senden“ und wählst das Land aus, in dem der Empfänger sitzt
  4. Falls mehrere Währungen in dem Land verfügbar sind, wählst du die Währung aus, die beim Empfänger ankommen soll
  5. Nun entscheidest du dich über die Zahlungsmethode, mit der das Geld zugestellt wird und gibst die nötigen Zahlungsdetails wie Kontonummer oder Kreditkartennummer ein
  6. Lege nun den Überweisungsbetrag fest und klicke auf „Weiter“
  7. Zum Schluss gibst du an, mit welcher Zahlungsmethode du den Transfer tätigen möchtest und zahlst das Geld ein
  8. Das Geld befindet sich nun auf dem Weg zu Empfänger

Methoden zur Einzahlung

Je nach Land und Währung stehen dir bei Paysend unterschiedliche Einzahlungsmethoden zur Verfügung. In Deutschland zählen dazu:

  • Banküberweisung
  • Sofortüberweisung mittels SOFORT
  • Kreditkarte

Methoden zur Auszahlung

Auch die Auszahlungsmethoden sind abhängig vom Empfängerland und der verwendeten Währung. So gibt es unter anderem:

  • Bankkonto
  • Kreditkarte
  • Barauszahlung in manchen Ländern wie Mexiko, Nigeria und Philippinen
  • Zahlung via Paysend Link

Wie erstelle ich einen Account bei Paysend?

Die Erstellung deines Accounts bei Paysend ist innerhalb weniger Augenblicke erledigt. So gehst du Schritt für Schritt vor:

  1. Klicke auf den lila Button mit „Beginnen“ und gib im ersten Schritt deine Handynummer an
  2. Anschließend gibst du die persönlichen Daten über dich an sowie deine E-Mail-Adresse und bestätigst die Registrierung durch den Code, der an deine Handynummer geschickt wurde
  3. Danach musst du deine E-Mail-Adresse bestätigen
  4. Optional und um das Limit zu erhöhen, musst du nun deine Identität verifizieren, gehe dazu auf den Menüpunkt „Limits“ und klicke auf „Increase Limits“
  5. Hier lädst du eines der benötigten Dokumente hoch oder nimmst direkt ein Foto auf, falls du am Handy bist
  6. Danach wird dein Dokument automatisch geprüft und bei erfolgreicher Verifizierung dein Limit erhöht

Welche Dokumente brauche ich?

Die genauen Dokumente unterscheiden sich von Fall zu Fall. Bei einem deutschen Account können beispielsweise der Reisepass, der Ausweis oder auch eine Aufenthaltsgenehmigung für die Identitätsbestätigung genutzt werden.

Unter Umständen werden auch Dokumente zur Adressbestätigung wie eine Verbrauchsrechnung oder ein Kontoauszug benötigt.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Verifizierung der eingereichten Unterlagen ist bei Paysend in der Regel innerhalb weniger Stunden erledigt. In Ausnahmefällen kann es aber auch bis zu drei Tage dauern. Falls weitere Dokumente benötigt werden, hält dich Paysend diesbezüglich auf dem Laufenden.

Überweisungslimits bei Paysend

Paysend ermöglicht es dir, bereits ohne das Einreichen von Unterlagen zur Verifikation Geld zu versenden. Dabei ist das Limit allerdings auf 1000 EUR pro 6 Monate festgelegt. Möchtest du mehr Geld versenden, dann musst du deine Identität bestätigen, wie im Abschnitt „Wie erstelle ich einen Account bei „Paysend“ beschrieben.

Das 1000 EUR Limit entspricht nach heutigen Wechselkursen folgenden Werten:

MindestbetragMaximalbetrag
GBP1 GBP838,39 GBP
USD5 USD988,55 USD
AUD2 AUD1440,38 AUD
THB100,09 THB35.118,87 THB

Unterstützte Währungen

Mit Paysend kannst du Geld in über 170 Länder senden und der Dienst steht dir aus mehr als 110 Ländern zur Verfügung. Insgesamt stehen dir dafür über 35 Währungen zur Verfügung, von EUR, GBP und AUD hin zu THB, ZAR und VND.

Paysend Bewertungen

Auf dem unabhängigen Bewertungsportal Trustpilot hat Paysend eine Bewertung von 4,5 Sternen bei insgesamt knapp 30.000 Bewertungen. Das entspricht der Bewertung „Hervorragend“. Die Bewertungen verteilen sich zu über 85 % auf 5-Sterne-Bewertungen und nur jeweils 5 % sind 4 Sterne und 1 Stern.

Ein Nutzer beklagt bei Paysend, dass die Einzahlungsmethoden oft nicht funktionieren. So werden ihm zufolge meist nur Karten von Mastercard akzeptiert und andere angebotene Überweisungsarten funktionieren nicht. Bei einer Sofortüberweisung war die Überweisung letztlich mehr als 5 Tage unterwegs und Support nur auf Englisch verfügbar.

Dass es zu langen Überweisungszeiten kommt, wird mehrfach bedauert. Allerdings wird dabei auch kritisiert, dass ein Nachforschungsauftrag nicht möglich ist, um zu überprüfen, wo das Geld abgeblieben ist.

Doch der Großteil der Bewerter freut sich über schnelle Überweisungszeiten und die niedrigen Gebühren, die mit Paysend möglich sind. Auch der Kundenservice wird an manchen Stellen gelobt und war anscheinend sehr hilfsbereit.

Benutzerfreundlichkeit von Paysend

Bei Paysend kannst du direkt auf der Startseite die Gebühren für einen Transfer einsehen und welcher Wechselkurs dabei verwendet wird, auch wenn dieser nicht immer akkurat ist. Die Seite an sich ist in mehreren Sprachen, unter anderem Deutsch, verfügbar.

Anders als bei anderen Geldtransferdienstleistern, loggst du dich nicht mit einer E-Mail-Adresse und einem Passwort ein, sondern mit deiner Telefonnummer und einem Bestätigungscode. In der Überweisungsübersicht ist die Benutzeroberfläche nur auf Englisch verfügbar.

Paysend Kundenservice

Der Kundenservice von Paysend steht dir rund um die Uhr via E-Mail zur Verfügung. Eine telefonische Kontaktmöglichkeit oder eine Chat-Option waren nicht auffindbar.

InformationenErreichbarkeit
OFX E-Mail-Adresse [email protected]Rund um die Uhr

Paysend Alternativen

  • Wise Multiwährungskonto und preiswerte Überweisungen ohne Wechselkursaufschlag
  • Western Union – Weltweiter Bargeldversand und Empfang inkl. Filialnetz
  • PayPal – Sofortige Überweisungen auf PayPal-Konten aus der ganzen Welt
  • Remitly  – Grenzüberschreitende Überweisungen in über 100 Länder

Fazit

Paysend ist ein Anbieter für internationale Überweisungen, der eine schnelle Auszahlung des Überweisungsbetrags mittels Kreditkartengutschrift ermöglicht. Dieser Dienst steht allerdings nicht in allen Ländern zur Verfügung.

Der Wechselkurs von Paysend enthält einen Aufschlag, der mit 1,3 % im Vergleich zu anderen Anbietern moderat ausfällt.

Insgesamt kannst du damit in über 170 Länder Geld überweisen und es stehen dafür mehr als 35 Währungen zur Verfügung. Geeignet ist Paysend unter anderem dann, wenn das Geld schnell beim Empfänger eingehen soll und beide eine Kreditkarte besitzen.

Gehe zu Paysend

FAQ

Wie viel kostet Paysend?

Für Überweisungen mit Paysend fallen keine Gebühren an, einzig bei einer Auszahlung in Bargeld oder auf die Kreditkarte. Allerdings enthält der Wechselkurs einen Aufschlag von mehr als einem Prozent, was sich gerade bei hohen Beträgen in den Kosten bemerkbar macht.

Wie lange dauert eine Überweisung mit Paysend?

Auf der eigenen Website ist angegeben, dass Überweisungen, gerade solche mit Kreditkartenauszahlung, innerhalb von Minuten beim Empfänger sein können. Allerdings kann es je nach Bank mehrere Tage dauern, was auch die Bewertungen teilweise bestätigen.

Ist Paysend sicher?

Paysend wird von verschiedenen Finanzaufsichtsbehörden reguliert, darunter die Bank of Spain in Spanien. Das bedeutet, Paysend muss strenge Auflagen erfüllen, um als Finanzdienstleister agieren zu dürfen.

Welche Wechselkurse nutzt Paysend?

Paysend orientiert sich bei seinem Wechselkurs an den tagesaktuellen Wechselkursen, enthalten aber einen Aufschlag. Falls die Wechselkurse sehr volatil sind, werden diese auch dynamisch angepasst.

Hat Paysend eine App?

Ja, Paysend hat eine eigene App. Mit dieser kannst du Geld überweisen, Transfers nachverfolgen oder auch deine hinterlegten Daten ändern.

Wie funktioniert Paysend?

Mit Paysend hast du die Möglichkeit, bequem Geld in die ganze Welt zu versenden. Dabei stehen dir verschiedene Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten zur Verfügung und die Gebühren sind meist günstiger als bei traditionellen Banken. Auch die Bargeldabholung ist in manchen Ländern möglich.

Wie viele Währungen unterstützt Paysend?

Paysend ermöglicht den Versand von Geld in über 35 Währungen in mehr als 170 Länder.